| 2021年5月，刘某在聊天中了解到周某高价收购银行卡，虽然意识到收购的银行卡可能被用于从事违法犯罪活动，但为了获取高额报酬，刘某仍铤而走险，以个人名义办理了三张银行卡，并将银行卡及绑定的电话卡和手机银行密码一并售卖给周某，非法获利3700元。 |
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法官提醒：qL7法治快讯网
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这些行为很可能已经涉嫌“帮信罪”！qL7法治快讯网
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“帮信罪”全称为帮助信息网络犯罪活动罪，《刑法》中有明确规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。该罪名主要指本身不实施信息网络犯罪，但是为其提供帮助、情节严重的行为。qL7法治快讯网
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“掩耳盗铃”终陷囹圄qL7法治快讯网
银行卡、手机卡可卖不得qL7法治快讯网
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2021年5月，刘某在聊天中了解到周某高价收购银行卡，虽然意识到收购的银行卡可能被用于从事违法犯罪活动，但为了获取高额报酬，刘某仍铤而走险，以个人名义办理了三张银行卡，并将银行卡及绑定的电话卡和手机银行密码一并售卖给周某，非法获利3700元。经查，刘某出售的银行卡被用于为网络违法犯罪资金进行支付结算，短短2个月内，交易流水高达254万元，其中一张银行卡关联电信诈骗案件3起，涉案金额11万元。qL7法治快讯网
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经法院审理认为，被告人刘某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于被告人刘某具有坦白情节，自愿认罪认罚，退缴全部违法所得，依法可从轻处罚，判处其有期徒刑一年，并处罚金。被告人刘某退缴违法所得3700元予以没收，上缴国库。qL7法治快讯网
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2021年7月，何某在国外打工期间认识了从事转账洗钱网络犯罪活动的吕某等人，通过“跑分”（用银行卡为违法犯罪行为提供非法资金转移渠道）赚了些许佣金。尝到甜头的何某以为掌握了生财之道，便介绍朋友刘某加入其中，在利益的驱使下，刘某又找来朋友刘某明一起“跑分”。此后，何某、刘某和刘某明三人便共同预谋收购银行卡进行“跑分”，并不时在微信群内交流“跑分”信息。经查，三人使用非法所得的6张银卡进行“跑分”洗钱，涉案金额共计一千余万元，其中含电信网络诈骗活动所得31万元。刘某、刘某明非法获利各1万元。qL7法治快讯网
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经法院审理认为，被告人何某、刘某、刘某明明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。依法判处各被告人有期徒刑一年三个月至一年六个月不等，并处相应罚金，同时将退缴的违法所得予以没收，上缴国库。qL7法治快讯网
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法官说法qL7法治快讯网
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“帮信”类型案件中，行为人往往心存侥幸，觉得自己没有参与到直接犯罪中去，或者认为自己“主观不知情”，就不需要担责，然而事实却并非如此。就像上述案例中的刘某，在出售银行卡时虽然对真实用途及犯罪活动的具体内容不知情，但其以3700元的价格出售三张银行卡，交易价格明显超出办理银行卡的成本，符合《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第11条采用主观明知的推定规则中的“交易价格或方式明显异常的”，故可认定其主观明知。除此之外，法官也会结合行为人出售“两卡”的数量和次数、认知能力、既往经历、交易对象以及获利情况等情形综合作出认定。qL7法治快讯网
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在此，法官提醒大家，不要贪图小惠小利,切莫将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租借给他人，一旦被用于违法犯罪活动，不仅会严重影响个人征信与金融活动，还可能将自己拉入犯罪泥潭，到时悔之晚矣。qL7法治快讯网
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法条链接qL7法治快讯网
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《中华人民共和国刑法》第二百八十七条qL7法治快讯网
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明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。qL7法治快讯网
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单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。qL7法治快讯网
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有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。qL7法治快讯网
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《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条为他人实施犯罪提供技术支持或者帮助，具有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：qL7法治快讯网
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（一）经监管部门告知后仍然实施有关行为的；qL7法治快讯网
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（二）接到举报后不履行法定管理职责的；qL7法治快讯网
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（三）交易价格或者方式明显异常的；qL7法治快讯网
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（四）提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；qL7法治快讯网
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（五）频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；qL7法治快讯网
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（六）为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；qL7法治快讯网
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（七）其他足以认定行为人明知的情形。qL7法治快讯网
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(李楠 胡雅楠)qL7法治快讯网
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