2600万“小”案牵出30亿大案

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                          民警对犯罪嫌疑人黄强进行审查iCw法治快讯网

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 章丘市公安局破获特大非法经营银行承兑汇票贴现案iCw法治快讯网

         法治山东网章丘讯（记者 黄金安 特约记者 胡迎安 通讯员 孙微）经过民警的连续作战、深挖细查，章丘市公安局成功侦破一个涉案价值达30多亿的特大非法经营银行承兑汇票贴现案，目前，涉案的10名主要嫌疑人已被依法逮捕。iCw法治快讯网
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          多起非法银行承兑汇票贴现案，矛头均指向同一人iCw法治快讯网

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         2011年11月19日中午，章丘市公安局接到郭丰的报案称，他于当月交给黄强2600多万元银行承兑汇票后，黄强一直没有对汇票进行贴现，反而在11月18日下落不明。iCw法治快讯网
        随后的两天，章丘市公安局经侦大队又接到多起关于非法贴现银行承兑汇票的报案，矛头均指向黄强。11月21日，章丘市公安局对黄强立案侦查，次日，黄强在家人的劝说下投案自首。根据其供述，警方又相继抓获了8名非法经营银行承兑汇票的主要嫌疑人。通过专案组民警的进一步深挖细查，这一涉及200余人，案值30多亿的特大非法经营案渐渐浮出水面。iCw法治快讯网

         涉案200余人 组成10人主要“关系网”iCw法治快讯网

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         章丘市公安局在接到连续报案后，于2011年11月21日成立专案组，从基层派出所抽调20余名骨干力量，参与案件的侦破工作。专案组民警调查后发现，这一涉及200余人的特大非法经营案中，有10名主要嫌疑人，他们在案件中上串下联，组成了上、中、下3层“关系网”。iCw法治快讯网
         其中，郭丰、孙天、吴明和周军4人负责低价收购银行承兑汇票，他们从其他100多名涉案人员中以2%到3.5%不等的贴息收得银行承兑汇票后，转手以1.5%的贴息卖给黄强和会计张喆，从中赚取差价。主犯黄强和张喆则是此案的中枢，黄强在从吕明等4名“上家”手中收到银行承兑汇票后，先交给张喆，让他在记录本上记录出票银行、出票号和金额，最后把票卖给任鹏等4名“下家”。截至2011年11月22日黄强投案自首，他共计经手银行承兑汇票30亿元，分别欠郭丰、孙天、吴明和周军4名“下线”2600余万元、7000余万元、1000余万元和1000余万元，共计1.2亿元。iCw法治快讯网
        据了解，黄强和会计张喆经手的30亿元银行承兑汇票，记录得非常马虎。有时，黄强收到银行承兑汇票后，会让张喆复印后找他签字，可交易量多的时候，两人就都忘了。另外，黄强也有个记录本，但好多次往外打钱，他都没有做记录。到目前为止，黄强竟不知道共往外支出了多少钱。iCw法治快讯网

          为还高利贷  嫌疑人高买低卖“拆东补西”iCw法治快讯网

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        嫌疑人黄强从2006年开始经营废旧物资收购业务，两年来，生意红红火火，平均年利润达200多万。 2008年因为经济危机，黄强的废旧物资收购生意急转直下，从当年的7月份开始，平均每个月能赔300多万。iCw法治快讯网
          连续亏损了三个月后，黄强的生意面临停滞窘境，只能靠借高利贷维持经营。截至黄强投案自首，他累计借高利贷1000余万，目前已支付利息2000余万，至今还有 300多万的本金没有还清。 iCw法治快讯网
          2010年7月，黄强开始倒卖银行承兑汇票，因为“这样能套现出资金来”。他先通过朋友介绍，认识了江苏连云港人吴明，大约一起做了3个亿的银行承兑汇票业务。自2011年3月份开始，郭丰、孙天和周军知道他倒卖承兑汇票了，就主动来寻求合作。黄强与郭丰、孙天和周军约定，分别扣票面金额的2.5%、1.5%和2%作为贴息，共收取三人的银行承兑汇票20多亿。又按照票面金额的4%作为贴息，转手卖给了任鹏等4名“上家”。iCw法治快讯网
        “一般人倒卖汇票的手段都是‘低买高卖’的，黄强这种‘高买低卖’的手段很让人诧异。”专案组董警官说，如果用票面金额2%作为贴息的话，黄强收100万的汇票需要98万，而他在卖出时，竟然选择票面金额的4%作为贴息，如此一来，卖出价就变成了96万，也就是说，黄强平均每收100万的汇票要亏损2万。iCw法治快讯网
         黄强对此则解释说，他从“上线”手中高价买进的银行承兑汇票并不立即支付，但低价卖出的银行承兑汇票收的则是现钱，他为了偿还高利贷，只能利用付钱和收钱的时间差去“拆了东墙补西墙”，临时凑够流动资金。等4名“上家”给打款后，再把钱通过网上银行给郭丰等3人转过去。iCw法治快讯网

         11张银行卡用于非法经营 却不知违法iCw法治快讯网

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         为了方便交易，黄强还特意办理了11张银行卡，通过网上银行进行银行承兑汇票的支付和收费。其中，黄强先后使用了会计张喆、司机和黄强母亲的身份证，在工商银行开户2个，农业银行开户4个，齐鲁银行开户1个，中国银行开户1个，建设银行开户1个，农村信用社开户2个。iCw法治快讯网
        黄强说，他们在银行承兑汇票的交易过程中，并没有真实的货物购销合同和发票，并且交易时也不出具背书。因为法律知识贫乏，他没意识到已经违法，并以为只要把所欠的款项支付了，便不会对社会经济秩序造成影响。iCw法治快讯网
        对于最后留下了1.2亿的资金窟窿，黄强则坦言“没有料到”。“我刚开始没想到欠这么多钱，觉得也就欠个四千多万。”黄强说，后来一次算账时，他一看欠款数额，立刻就怕了。后来，郭丰等人再给他送银行承兑汇票时，他也没敢再拿。面对3人的讨债，黄强关了手机跑到了成都，“想去放松放松”。2011年11月20日，黄强给家人打电话时，听说郭丰他们报案了，只好赶紧回到章丘投案自首。iCw法治快讯网
        目前，该案所涉及的10名主要嫌疑人已被依法逮捕，案件正在进一步深挖细查中。  （文中人物均为化名）iCw法治快讯网
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